烟台银行　烟台银行股份有限公司与南山集团有限公司关联交易的公告

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烟台银行股份有限公司与南山集团有限公司关联交易的公告

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发布时间：2025-08-14

二○二五年七月二十五日，烟台银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会采取现场会议结合视频会议方式在烟台召开了本行第八届董事会第五次会议，审议通过了南山集团有限公司（以下简称“南山集团”）集团授信类、存款类业务的重大关联交易议案。本行根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《烟台银行股份有限公司关联交易管理办法》规定，对关联交易信息披露如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

（一）授信类关联交易：本年度拟对南山集团（集团）授信额度400,000万元，其中敞口授信额度200,000万元，低信用风险授信额度200,000万元。具体如下表所示：

币种：人民币单位：万元

授信对象名称	业务品种	敞口授信额度	低风险额度	期限	年利率	担保方式
南山集团有限公司	流动资金贷款	60,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	山东新南山建设工程有限公司保证
	标准化资产（债券/资产证券化）非标准化资产	33,000	-		以公告利率为准	以债项为准
	银行承兑汇票	0	100,000		-	质押
山东南山暖通新材料有限公司	流动资金贷款	46,400	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
山东南山铝业股份有限公司	银行承兑汇票	0	100,000	12个月	-	质押
烟台南山庄园葡萄酒有限公司	流动资金贷款	9,900	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
山东怡力电业有限公司	流动资金贷款	19,900	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口南山新型建材有限公司	流动资金贷款	9,900	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口南山商品混凝土有限公司	流动资金贷款	9,900	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口南山屺母岛港发展有限公司	流动资金贷款	1,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
山东新南山建设工程有限公司	流动资金贷款	1,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口市骥得贸易有限公司	流动资金贷款	1,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口市路鑫贸易有限公司	流动资金贷款	1,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口市南山水务有限公司	流动资金贷款	1,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口市南山宾馆有限公司	流动资金贷款	1,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口新南山天然植物油有限公司	流动资金贷款	1,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口市南山油品经营有限公司	流动资金贷款	1,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口东海月亮湾海景酒店有限公司	流动资金贷款	1,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口新南山汽车维修有限公司	流动资金贷款	1,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
龙口南山国际会议中心有限公司	流动资金贷款	1,000	0	12个月	以不优于对非关联方同类交易的条件进行	南山集团有限公司保证
合计		200,000	200,000

（二）存款类关联交易：本行拟对南山集团（集团）办理定期存款关联交易额度30亿元。

二、南山集团基本情况

南山集团有限公司为本行存量授信客户，公司成立于1992年7月，注册资本10亿元，实收资本10亿元，股东分别为：龙口市东江街道南山村村民委员会（51%），宋建波（49%）。集团集铝深加工、纺织、商务租赁、货运、热力及电力供应等业务为一体，是烟台市重要的综合性企业集团。

公司经营范围主要包括：金属材料销售；针纺织品及原料销售；服装服饰批发；服装服饰零售；建筑材料销售；家具销售；金银制品销售；机械设备销售；机械设备研发；仪器仪表销售；普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）；农产品的生产、销售、加工、运输、贮藏及其他相关服务；住房租赁；土地使用权租赁；机械设备租赁；游乐园服务；健身休闲活动；会议及展览服务；组织文化艺术交流活动；化工产品销售（不含许可类化工产品）；石油制品销售（不含危险化学品）；润滑油销售；企业管理；贸易经纪；装卸搬运；国内货物运输代理（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：货物进出口；房地产开发经营；各类工程建设活动；住宿服务；餐饮服务；游艺娱乐活动；发电、输电、供电业务；热力生产和供应（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。

三、关联交易的定价依据

授信类关联交易定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行，各授信成员贷款利率按照本行的定价政策办法执行。

定期存款类关联交易定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合商业原则，符合本行业务定价和人行自律组织管理规定要求。

四、关联交易金额及相应比例

截至2025年6月末，本行资本净额160.60亿元，本次给予南山集团（集团）20亿元敞口授信额度，占本行上季度末资本净额的12.45%，符合“对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过本行上季末资本净额的15%”的要求；若南山集团（集团）敞口授信额度20亿元全部占用，本行对全部关联方的授信余额20.82亿元，占本行资本净额的12.96%，符合监管"商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%"之规定。

根据实质重于形式原则及本行定价管理要求，南山集团（集团）定期存款关联交易额度30亿元，不会引致本行利益转移。

五、董事会决议，关联交易控制委员会的意见或决议情况

（一）董事会关联交易控制委员会履行的程序

本行第八届董事会关联交易控制委员会2025年第二次会议审查并通过了《烟台银行关于审查重大关联交易的议案（南山集团）》，并同意将该议案提交第八届董事会第五次会议审议。

（二）董事会履行的程序

本行第八届董事会第五次会议审议并通过了《烟台银行关于审查重大关联交易的议案（南山集团）》的议案。有效表决票数6票，表决结果：同意6票，反对 0 票，弃权 0 票。

六、独立董事发表意见情况

本行3名独立董事对南山集团（集团）授信类、存款类业务的重大关联交易议案发表了表示同意的独立意见，并出具了独立董事书面意见。

七、关联交易的影响

本行与南山集团（集团）发生的关联交易，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，业务流程符合本行内部控制制度要求。本次关联交易为本行正常业务，对本行正常经营活动及财务状况等无重大影响。

特此公告。

烟台银行股份有限公司董事会

2025年8月14日