烟台银行　南银理财鼎瑞悦稳（最低持有7天）2号公募人民币理财产品2025年第1季度报告

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南银理财鼎瑞悦稳（最低持有7天）2号公募人民币理财产品2025年第1季度报告

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发布时间：2025-03-31

南银理财鼎瑞悦稳（最低持有7天）2号公募人民币理财产品

2025年第1季度报告

产品管理人:南银理财有限责任公司

产品托管人:南京银行股份有限公司

§1 产品概况

产品全称	南银理财鼎瑞悦稳（最低持有7天）2号公募人民币理财产品
产品登记编码	Z7003224000019（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息）
产品运作方式	开放式净值型
产品成立日	2024年01月11日
报告期末产品份额总额	2,698,821,326.15份
合作机构	中粮信托有限责任公司,国投泰康信托有限公司,紫金信托有限责任公司,陆家嘴国际信托有限公司,建信保险资产管理有限公司,泰康资产管理有限责任公司
产品管理人	南银理财有限责任公司
产品托管人	南京银行股份有限公司

§2 主要财务指标

2.1 主要财务指标

单位：人民币元

内部销售代码	报告期（2025年01月01日 - 2025年03月31日）
内部销售代码	1.期末产品最后一个市场交易日资产净值	2.期末产品最后一个市场交易日份额净值	3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值
A32017	1,040,195,739.56	1.032569	1.032569
A32018	1,033,740.07	1.033740	1.033740
A32019	361,096,330.08	1.031684	1.031684
A32024	1,337,892,926.87	1.030568	1.030568
A32025	30,596,985.36	1.029368	1.029368
A32026	12,896,373.09	1.032013	1.032013

注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。

§3 管理人报告

3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析

一季度，从基本面看，经济数据好于预期，呈现政策拉动内需回升的状态，但内生增长动能仍偏弱，经济复苏的可持续性和强度尚待观察，二季度政策脉冲过后可能再度下行。货币政策方面，受经济预期好转影响，稳增长的紧迫性下降，而且近期汇率约束有所减轻，货币政策有一定宽松窗口期。一季度以来，债券市场整体上行，在资金利率高位影响下，短端债券收益率率先上行，后带动长端收益率逐步上行，目前影响债市的主要矛盾是经济基本面分歧和央行流动性调控态度两大方面。当前利率已经基本调整至2024年12月初“适度宽松”前的位置，宽松预期透支逐步修复。
展望二季度，对债券市场并不悲观，从货币政策方面看，当前经济基本面偏弱的格局并不支持货币政策出现转向，降准降息值得期待，信用债方面，短端品种确定性较高，2-3年期优选流动性较好的中高等级品种，兼顾票息收益及流动性管理。操作方面，坚持稳健运作的投资理念，对于利差保护较足的信用资产积极配置，同时关注交易活跃品种的波段机会，根据对后市的研判灵活摆布资产久期与杠杆水平，获取稳健的投资回报。
操作方面，本产品坚持稳健配置的管理思路，精选中短久期信用债、银行存款、债券回购为主要配置资产，兼顾收益与流动性。下一阶段，本产品操作上将精选短久期高等级信用债，适当提高市值敞口和久期，为客户提供稳定的有竞争力的收益回报。

3.2 报告期内产品的流动性风险分析

本产品持仓资产以债券为主，在持仓中维持合理比例高流动性资产，产品流动性状况较好。

3.3 报告期内产品的业绩表现

截至报告期末，本产品A32017份额净值为1.032569元，A32018份额净值为1.033740元，A32019份额净值为1.031684元，A32024份额净值为1.030568元，A32025份额净值为1.029368元，A32026份额净值为1.032013元。

§4 投资组合报告

4.1 报告期末产品资产组合情况

序号	资产类别	穿透前占总资产比例	穿透后占总资产比例
1	固定收益类	100.00%	96.71%
2	权益类	0.00%	3.29%
3	商品及金融衍生品类	0.00%	0.00%
4	混合类	0.00%	0.00%
5	合计	100.00%	100.00%

4.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细

序号	代码	名称	公允价值（元）	占产品资产净值比例（％）
1	ZJQTT202410090002	陆家嘴信托-陆享19号集合资金信托计划	350,509,377.68	12.59
2	ZJQTT202306010001	中粮信托-鼎兴2号集合资金信托计划	245,559,649.84	8.82
3	ZJQTT202302210002	泰康资产纯泰33号资产管理产品	206,800,738.36	7.43
4	ZJQTT202308180021	中粮信托鼎兴1号集合资金信托计划	146,016,767.49	5.25
5	XJCKX202302280001	工商银行南分活期存款	104,081,196.03	3.74
6	ZJQTT202410140001	建信资管浦江安盈货币3号资产管理产品	100,249,775.98	3.60
7	112403283	24农业银行CD283	98,645,300.00	3.54
8	112513034	25浙商银行CD034	98,575,800.00	3.54
9	112403245	24农业银行CD245	98,126,000.00	3.53
10	112470607	24赣州银行CD170	97,988,600.00	3.52

4.3报告期末非标准化债权类资产明细

序号	融资客户	项目名称	剩余融资期限（天）	到期收益分配	交易结构	风险状况
-	-	-	-	-	-	-

§5 投资账户信息

序号	账户类型	账号	账户名称	开户单位
1	托管账户	0101030000000861	南京银行南京分行南银理财鼎瑞悦稳最低持有7天2号	南京银行

§6 关联交易情况

报告期内，产品投资于关联方发行的证券0.00元。

产品投资于关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。

产品投资于关联方承销的证券交易金额0.00元。

产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额0.00元。

产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额180,200,000.00元。

产品支付关联方托管费167,434.29元，支付关联方代销费945,305.17元。

产品发生其他关联交易金额0.00元。

报告期内，产品未发生重大关联交易。

南银理财有限责任公司

2025年03月31日