烟台银行　烟台银行股份有限公司与南山集团有限公司重大关联交易的公告

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烟台银行股份有限公司与南山集团有限公司重大关联交易的公告

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发布时间：2024-08-05

　　二○二四年七月二十五日，烟台银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会采取现场会议结合视频会议方式在烟台召开了本行第八届董事会第一次会议，审议通过了南山集团有限公司（简称“南山集团”）集团授信业务的重大关联交易议案。本行根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《烟台银行股份有限公司关联交易管理办法》规定，对关联交易信息披露如下：

　　一、关联交易概述及交易标的情况

　　本行给予南山集团有限公司集团授信额度332,000万元，其中：敞口授信额度132,000万元（南山集团有限公司33,000万元，山东南山暖通新材料有限公司46,400万元，山东怡力电业有限公司9,900万元，烟台南山庄园葡萄酒有限公司9,900万元，龙口南山新型建材有限公司9,900万元，龙口南山商品混凝土有限公司9,900万元，龙口南山屺母岛港发展有限公司1,000万元，山东新南山建设工程有限公司1,000万元，龙口市南山西海岸人工岛建设发展有限公司1,000万元，龙口市骥得贸易有限公司1,000万元，龙口市路鑫贸易有限公司1,000万元，龙口市南山水务有限公司1,000万元，龙口市南山宾馆有限公司1,000万元，龙口新南山天然植物油有限公司1,000万元，龙口市南山油品经营有限公司1,000万元，龙口东海月亮湾海景酒店有限公司1,000万元，龙口新南山汽车维修有限公司1,000万元，龙口南山国际会议中心有限公司1,000万元，龙口市南山国际高尔夫俱乐部有限公司1,000万元）、其他低风险额度200,000万元（南山集团有限公司100,000万元、山东南山铝业股份有限公司100,000万元）。

　　二、交易对手情况

　　南山集团有限公司持有本行34.83%的股权，符合中国银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》规定的“银行保险机构控制或施加重大影响的法人或非法人组织”的情形，因此构成本行关联方。

　　南山集团有限公司是一家以铝深加工为主，纺织、物流运输、天然气销售、电力、房地产、旅游、金融、教育为辅的大型集团企业。

　　前身系成立于1979年的龙口市前宋家村办集体所有制企业，1992年组建了烟台南山集团公司，先后兴建了铝型材厂、精纺呢绒厂、热电厂、葡萄酒厂、家俱厂、旅游公司等实体企业，1999年公司控股子公司南山铝业股份有限公司在上交所上市。2009年经批准设立南山集团有限公司，注册资本10亿元，南山村委占51%，宋作文占49%。2020年10月集团通过协议转让方式，实际控股恒通物流股份有限公司。2020年12月集团控股子公司山东南山智尚科技股份有限公司在深交所上市。近三年集团公司主体的外部长期信用评级维持为AAA级，评级展望为“稳定”。企业经营及财务状况：南山集团及关联企业经营稳定，财务指标表现良好，所属行业符合我行授信政策导向。

　　三、关联交易的定价依据

　　本行与南山集团的关联交易坚持遵循一般商业原则，关联交易定价以不优于非关联方同类交易的条件，各授信成员贷款利率按照我行的定价政策办法执行，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。

　　四、关联交易金额及相应比例。

　　本次本行给予南山集团集团授信额度332,000万元，其中：敞口授信额度132,000万元，其他低风险额度200,000万元。

　　截至2024年6月末，我行资本净额约120.93亿元，一级资本净额约110.65亿元。如果该集团13.2亿元敞口授信全部用信后，约占上季度末资本净额的10.92%，符合“对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过本行上季末资本净额的15%”的要求；届时我行对全部关联方的授信余额将达到约22亿元，约占我行资本净额的18.19%，符合监管“商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%”之规定。

　　五、股东（大）会、董事会决议，关联交易控制委员会的意见或决议情况。

　　（一）董事会关联交易控制委员会履行的程序

　　本行第八届董事会关联交易控制委员会2024年第一次会议审查并通过了《关于审查重大关联交易的议案》并同意将该议案提交第八届董事会第一次会议审议。

　　（二）董事会履行的程序

　　本行第八届董事会第一次会议审议并通过了《关于审查重大关联交易的议案》的议案。关联董事侯云辉、宋日友回避表决，有效表决票数7票，表决结果：同意7票，反对 0 票，弃权 0 票。独立董事发表独立意见。

　　六、独立董事发表意见情况。

　　本行3名独立董事对南山集团有限公司集团综合授信业务关联交易议案发表了表示同意的独立意见，并出具了独立董事书面意见。

　　七、关联交易的影响

　　本行向南山集团有限公司授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。本次关联交易为本行正常业务，对本行正常经营活动及财务状况等无重大影响。

　　特此公告。

　　烟台银行股份有限公司董事会

　　2024年 8 月5日