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发布时间：2024-01-09
二○二三年十二月二十一日，烟台银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会采取现场会议结合视频会议方式在烟台召开了本行第七届董事会第十二次会议。会议审议通过了南山集团有限公司（集团）（以下简称“南山集团”）集团授信业务的关联交易议案。本行根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《烟台银行股份有限公司关联交易管理办法》规定，对关联交易信息披露如下：
一、关联交易概述及交易标的情况
本行同意给予南山集团授信额度33.2亿元（敞口额度13.2亿元、低风险额度20亿元），其中南山集团有限公司敞口额度3.3亿元、低风险额度10亿元，山东南山暖通新材料有限公司敞口额度4.64亿元,山东怡力电业有限公司敞口额度0.99亿元，烟台南山庄园葡萄酒有限公司敞口额度0.99亿元，龙口南山新型建材有限公司敞口额度0.99亿元，龙口南山商品混凝土有限公司敞口额度0.99亿元，龙口市南山油品经营有限公司等13户小企业各敞口额度0.1亿元、山东南山铝业股份有限公司低风险额度10亿元。
二、交易对手情况
南山集团有限公司持有本行34.8%的股权，且在本行派驻董事，符合中国银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》规定的“银行保险机构控制或施加重大影响的法人或非法人组织”的情形，因此构成本行关联方。本次纳入集团授信的企业作为其控制或施加重大影响的法人构成我行的关联方。
南山集团有限公司注册资本10亿元，其中南山村村民委员会占51%，宋建波占49%，公司的实际控制人是南山村村民委员会，法定代表人宋建波。南山集团实际控制三家上市公司，分别为山东南山铝业股份有限公司（上交所主板A股，股票代码600219）、恒通物流股份有限公司（上交所主板A股，股票代码603223）、山东南山智尚科技股份有限公司（深交所创业板，股票代码300918）。
2022年南山集团合并报表口径主营收入为607.13亿元，主要包括工业359.95亿元（占比59.29%），服务146.45亿元（占比24.12%），其他85.41亿元（占比14.07%），建筑、房地产15.32亿元（占比2.52%）。
2022年，中国企业联合会、中国企业家协会发布的“2022中国企业500强”榜单，南山集团位列221位；“2022中国制造业企业500强”榜单，南山集团位列第101位；“2022年中国民营企业500强”榜单，南山集团位列第74位；山东民营企业100强榜单，南山集团位列第3位。
南山集团以铝产品深加工产业为龙头，整合产业链条，打造核心竞争力，实现规模化经营；纺织服饰产业加大创新力度，引领行业产品潮流，占领行业制高点；借助裕龙岛炼化一体化项目实现二次腾飞，培育新的强力增长点，逐步形成铝业、纺织、化工三大主业为支撑，物流、教育、旅游、地产、金融等多元化产业的格局。
三、关联交易的定价依据
本行与南山集团的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。
四、关联交易金额及相应比例
本次本行给予南山集团有限公司低风险额度20亿元，其中山东南山铝业股份有限公司、南山集团有限公司低风险额度各10亿元，变更后南山集团授信额度33.2亿元（敞口额度13.2亿元、低风险额度20亿元）。
截至2023年12月末，南山集团关联交易余额7.25亿元，占本行上季度末资本净额的6.26%，符合“对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过本行上季末资本净额的15%”的要求；如若南山集团敞口授信额度13.2亿元全部占用，届时本行全部关联方的授信余额约21.89亿元，约占资本净额的18.89%，符合监管"商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%"之规定。
五、股东（大）会、董事会决议，关联交易控制委员会的意见或决议情况
（一）董事会关联交易控制委员会履行的程序
本行第七届董事会关联交易控制委员会2023年第四次会议审查并通过了《关于审查重大关联交易的议案》并同意将该议案提交第七届董事会第十二次会议审议。
（二）董事会履行的程序
本行第七届董事会第十二次会议审议并通过了《关于审查重大关联交易的议案》的议案。关联董事侯云辉、宋日友回避表决，有效表决票数8票，表决结果：同意8票，反对 0 票，弃权 0 票。独立董事发表独立意见。
六、独立董事发表意见情况
本行3名独立董事对南山集团有限公司（集团）集团综合授信业务关联交易议案发表了表示同意的独立意见，并出具了独立董事书面意见。
七、关联交易的影响
本行向南山集团有限公司（集团）授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。本次关联交易为本行正常业务，对本行正常经营活动及财务状况等无重大影响。
特此公告。
烟台银行股份有限公司董事会
2024年1月5日
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