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发布时间：2023-10-16
二○二三年九月二十日，烟台银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会采取现场会议结合视频会议方式在烟台召开了本行第七届董事会2023年第四次临时会议。因会上存有未审议事项，故于九月二十七日延续召开会议继续进行审议。会议审议通过了烟台市财金发展投资集团有限公司(集团)集团授信业务的关联交易议案。本行根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《烟台银行股份有限公司关联交易管理办法》规定，对关联交易信息披露如下：
一、关联交易概述及交易标的情况
本行同意给予财金集团总授信额度9.4亿元（敞口额度7.4亿元，低风险额度2亿元）。其中，烟台市财金发展投资集团有限公司敞口授信额度3.5亿元；烟台新能智慧产业园有限公司敞口授信额度3.8亿元，包含流动资金贷款1.8亿元，贸易融资2亿元；禧滋食品科技（烟台）有限公司1000万元。
二、交易对手情况
烟台市财金发展投资集团有限公司持有本行10.59%的股权，且在本行派驻董事，符合中国银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》规定的“银行保险机构控制或施加重大影响的法人或非法人组织”的情形，因此构成本行关联方。烟台新能智慧产业园有限公司及禧滋食品科技（烟台）有限公司作为烟台市财金发展投资集团有限公司控制的法人组织构成我行的关联方。
烟台市财金发展投资集团有限公司为烟台市财政局直属的国有控股企业，作为烟台市国有重要骨干企业、功能性国有资本投资运营公司，主要业务为政府引导基金运营管理（子公司财金新动能基金管理公司作为市级政府引导基金运营管理主体，设立参股基金23支、管理规模280亿元，累计投资项目261个，投资金额114亿元）、金融与类金融服务（参股烟台银行、交通银行、山东金融资产，全资控股财金融资租赁公司）、产业培育与运营（木材贸易与加工产业、粮食贸易产业、食品贸易与加工产业、跨境电商产业）、产业投资（源禾资本）四大板块。
烟台新能智慧产业园有限公司成立于2019年，企业目前依托蓬莱新港进口木材，通过原木进出口贸易业务统一进行原木的采购，采购的木材优先供应园区内企业，有盈余部分在国内进行销售。目前该企业以进口木材及煤炭为主，在烟台市木材进口行业排名位居前列，具备较强的行业竞争能力。该企业首期打造的项目为蓬莱市木材产业园项目，项目规划于蓬莱经济开发区内，规划面积1000余亩，其中一期项目占地约340亩，将建设集木材加工、仓储及物流为一体的智能化木材产业园区，拟招商原木仓储、木材烘干、木材初加工或深加工、木材贸易、木材销售等相关及配套产业的企业入驻。
禧滋食品科技（烟台）有限公司成立于2022年11月，现阶段主要从事食品销售，下游客户主要为大型商超、连锁餐饮、新零售等。目前禧滋食品已迅速成为盒马、大润发、永辉、联华、物美等渠道的合作方。 禧滋食品未来将依托烟台财金集团专业能力，迅速组建具备产业投研和实业运营能力的复合型招商队伍，深度调研预制菜产业发展现状，围绕烟台市现有预制菜产业链缺失环节补链，找准产业链缺失的高附加值环节强链，着力引进具有核心地位的龙头企业建链。充分发挥招商中介的穿针引线作用，招引全国食品加工头部企业，引进有影响力的农产品品牌销售龙头，促进烟台市预制菜产业提档升级，提升产业链招商的针对性和有效性。
三、关联交易的定价依据
本行与烟台市财金发展投资集团有限公司(集团)的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。
四、关联交易金额及相应比例
本次本行给予烟台市财金发展投资集团有限公司(集团)集团综合授信9.4亿元(敞口7.4亿元），截至2023年9月末，本行资本净额为93.58亿元。财金集团拟于2023年10月授信额度使用达到最大额，额度合计约为敞口7.4亿元。该集团关联交易余额占本行上季末资本净额的7.91%，符合“对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过本行上季末资本净额的15%”的要求；届时本行全部关联方的授信余额约25.36亿元，约占资本净额的28.10%，符合监管"商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%"之规定。
五、股东（大）会、董事会决议，关联交易控制委员会的意见或决议情况
（一）董事会关联交易控制委员会履行的程序
本行第七届董事会关联交易控制委员会2023年第三次临时会议审查并通过了《关于审查重大关联交易的议案》并同意将该议案提交董事会审议。
（二）董事会履行的程序
本行第七届董事会2023年第四次临时会议审议并通过了《关于审查重大关联交易的议案》的议案。关联董事于波回避表决，有效表决票数8票，表决结果：同意8票，反对 0 票，弃权 0 票。独立董事发表独立意见。
六、独立董事发表意见情况
本行3名独立董事对烟台市财金发展投资集团有限公司(集团)集团综合授信业务关联交易议案发表了表示同意的独立意见，并出具了独立董事书面意见。
七、关联交易的影响
本行向烟台市财金发展投资集团有限公司(集团)授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。本次关联交易为本行正常业务，对本行正常经营活动及财务状况等无重大影响。
特此公告。
烟台银行股份有限公司董事会
2023 年10月16日
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