增强反洗钱、反恐怖融资意识,共建平安家园 ----反洗钱知识“七问七答”

2021-04-09 09:26:45

 一、什么是洗钱?

答:根据《反洗钱法》,洗钱活动是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
二、洗钱犯罪的危害有哪些?
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。洗钱本身是一种犯罪行为,犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。
三、洗钱活动有哪些途径或方式?
答:常见的洗钱途径或方式有:通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;利用别人的账户提现,切断洗钱线索;利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;通过购买彩票进行洗钱;通过购买房产进行洗钱;通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。
四、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?
答:不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。
五、如何保护自己远离洗钱活动?
答:主动配合金融机构进行客户身份识别。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证,为了避免他人盗用您的名义窃取您的财富、或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构、支付机构建立业务关系时,需要出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息,配合机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答工作人员的合理提问。
大家日常需要注意事项包括:
1.不要出租出借自己的身份证件;
2.不要出租出借自己的账户;
3.不要用自己的账户替他人提现;
4.为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙;
5.选择安全可靠的金融机构;
6.支持国家反洗钱工作也是保护自己利益;
7.勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。
六、反洗钱上游犯罪的种类?
答:洗钱罪的上游犯罪包括以下7种:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
七、洗钱的刑事处罚?
答:《刑法》第一百九十一条规定:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。